إستراتيجية إدارة المحفظة

بسم الله الرحمن الرحيم

السلام عليكم ورحمة الله تعالى وبركاته ,,,

إخواني أعضاء المنتدى كل عام وانتم بخير ,, هذه عيديه متواضعة وأرجو أن تنال على استحسانكم وقبولكم .

ترددت كثير لكتابة هذا الموضوع ,, فالبعض قد لا يكون له أي إستراتيجية في سوق الأسهم والبعض الآخر قد يكون له إستراتيجية خاصة به ,, والبعض قد يذكر طريقته في إدارة محفظته ,, والبعض الآخر لا يحبذ ذكرها ,,
( أسرار العمل )

إذن سأقوم بذكر أسراري الخاصة التي اعتمدتها في السوق السعودي منذ ما يقارب سنتين تقريبا :

الأسس :

1 / الاعتماد 60% على التحليل الفني وبالأخص تحليلي الشخصي ,, ولا اهتم إلى تحليل أي محلل آخر( مع احترامي وتقديري لجميع المحللين ) ليس لسبب معين بل لقناعتي باختلاف وجهات النظر من محلل إلى آخر واختلاف طريقة وأسلوب وقراءة التحليل والنماذج والمؤشرات التي يعتمد عليها كل محلل .
2 / الاعتماد 10% على المصادر الخارجية والإشاعات فهي تساعدني كثير وخاصة بالمضاربة .
3 / الاعتماد 10% على التحليل الأساسي والذي يجعلني مطمئن أكثر عند شرائي لأسهم الشركات .
4 / الاعتماد 10% على التحليل النفسي ونسبة الهلع لدى المتداولين وهناك بعض المؤشرات لقياس ذلك .

الإستراتيجية :

سأقوم بضرب مثل وقد يكون أفضل وسيلة للإيضاح ,, علما بأنها إستراتيجية بسيطة ولكنها ذات فاعلية وكفاءة

* لنفرض أن لديك 500 الف ريال بمحفظتك ,, ستقوم بتقسيمها إلى قسمين اثنين فقط على النحو التالي :

القسم الأول : سيولة بنسبة 40 % ( 200 ) الف ريال وهذه تبقى بالمحفظة لا تمسها أبدا إلا أوقات التصحيح أو جني الأرباح العنيف .

القسم الثاني : ( هنا الطبخة )

ستقوم بتوزيع النسبة المتبقية ( 60% ) ( 300 ) الف ريال على خمسة عشر شركة ( 15 ) بالتساوي ,, أي أن نصيب كل شركة ( 20 ) الف ريال فقط .

طريقة اختيار الشركات :
أتوجه شخصيا إلى اختيار شركات العوائد والشركات القيادية والشركات قليلة الأسهم ( غير الخاسرة )
ثم أقوم بتحليل مؤشرات كل شركة ( وهذا يأخذ مني يوم قبل قيامي باختيار الشركات الخمسة عشر )

إذن عملية الاختيار تقوم على مرحلتين :

الأولى : اختيار جميع الشركات الواعدة ذات الأرباح ( خفيفة كانت أو ثقيلة أو قيادية ) .
الثانية : اختيار الشركات الــ 15 من مجموع هذه الشركات الكثيرة .

* عملية الاختيار عملية مهمة جدا ولا اكتفي بالمؤشرات الفنية فقط بل أعود لبيانات الشركة لسنتين على الأقل .

ألان سأضرب مثلا لمحفظتي قبل ثلاثة أسابيع تقريبا :

من القطاع البنكي :
الراجحي

من القطاع الصناعي :
سافكو – صافولا – الدوائية – المراعي

من القطاع الإسمنتي :
اليمامة – العربية – السعودية

من القطاع الخدمي :
عسير – طيبة - مكة – جرير – الادريس

من قطاع الاتصالات :
الاتصالات السعودية

من القطاع الزراعي :
نادك

إذن أقوم بالبيع والشراء بشكل شبه يومي ,, السهم الذي يعطي أقوم ببيعه وإخراج الأرباح خارجا ثم الدخول مرة أخرى بسهم يحتاج إلى تعديل او أتوقع له عطاء قريب .
استمر بهذه الطريقة حتى يبقى لدي في المحفظة سهم واحد فقط أو سهمين ثم أعيد مرحلة الاختيار من جديد .

ملاحظات / الشركة التي أتوقع لها العطاء أكثر لا أقوم ببيعها بل الانتظار .

اعتمد باتخاذ قراراتي على مؤشرات فنية لحظية وغير لحظية وتحتاج إلى متابعة جادة وجيدة .

أقوم بتقييم المحفظة بشكل شهري .

في حين ابتعادي ليوم واحد عن التداول أقوم بتحليل المؤشر العام عند إغلاقه للتأكد من استقرار السوق .

قد يمر علي أسبوعا لا أتداول أبدا وأبقي متفرجا لحين تحرك احد الأسهم الــ 15 ومتابعا جيدا للمؤشر العام للسوق ( يوميا ) .

لا أبيع أي سهم من أسهمي بخسارة أبدا مهما كان الوضع السائد في السوق فلدي شركات أخرى ستعطي وتبقى السيولة الموجود خارج المحفظة دعم عند أي طارئ .

قد يقول البعض ان هذه الطريقة لا تدر ارباحا ؟؟ والرد بسيط جدا

*هذه الطريقة : تتحاشى المخاطر في هذا السوق المتقلب .
*هذه الطريقة : تقي نفسك بنسبة كبيرة من التعلق في الاسهم .
*هذه الطريقة : لو استطعت ان تكسب 0.25% أسبوعيا من كل شركة فأنت تحصل فقط من ( 12 ) شركة على ما نسبته 3 % أسبوعيا وتحصل على ما نسبته 12% شهريا وتحصل على ما نسبته 144% سنويا وهذا اضعف الإيمان .

نصائح :

إذن يا إخوان سنلاحظ أن جميع ما يحيط بنا يعتبر مشروعا ,, وجميع تصرفاتنا تعتبر إدارة لشيء معين ,, في المنزل وفي العمل وعند الأصدقاء ( فإدارة الحديث مطلوبة أيضا ) .

الإستراتيجية الخاصة والمبتكرة من الشخص نفسه قد تكون أفضل الطرق لتحاشي المخاطر والخسائر لا سمح الله فلا يفاجأ عند حدوث تصحيح أو جني أرباح أو أي حدث آخر وتسمع له صياحا ونياحا !!! .

تعلم التحليل الفني جدا مهم وتأكد أن عدم معرفتك وإلمامك بعدد من برامج التحليل الفني سيعود عليك بخسارة أكيدة وبالأخص عندما تسمع من يطبل لسهم معين ولا تستطيع التأكد بنفسك من مصداقية هذا الخبر فيوقعك في مصيدته وهذا كثيرا ما يحدث في جميع المنتديات بدون استثناء.

نسمع ونرى ونقرأ الكثير من الأسماء المهمة والمشهورة في المنتديات المجاورة وإقرارهم بفشل التحليل الفني وهؤلاء أقول لهم : ما عرفتم ولن تعرفوا ولا تعرفوا قدرت هذه المؤشرات ( بمشيئة الله تعالى ) لأنكم عجزتم عن قراءتها يا أكابر المحللين ( بئس ) هذه الدورة التي قد تكون أياما ولا تزيد عن أسبوع و جعلتك تقول عن نفسك محللا !!!! .

لا تجعل غيرك ( شماعة ) لك عند خسائرك لتعلق عليهم فشلك وخيبات عملك .

لا تطمع كثير فالقناعة كنز لا يفنى .

تصدق عند تقييمك الشهري لمحفظتك فما نقص مال من صدقة .

وأخيرا ,,,, آسف للإطالة وأرجو أن يتسع صدركم لي وألف أهلا بالانتقادات والملاحظات و( لا ) سهلا بالتطاول والخطاء ...

أخي العضو ,, أخي الزائر ,, أرجو الدعاء لي سواء أخذت بهذه الطريقة أو لم تأخذ بها فهي إن لم تنفعك لن تضرك .

أنت تريد وأنا أريد والله يفعل ما يريد

وصلى الله وسلم على سيدنا محمد وعلى آله وصحبه أجمعين

منقوووووووووول

وتقبلو تحياتي
الباسل

اللهم صلي وسلم على محمد
يعطيك العافية اخوي الباسل
على الموضوع القيم
لاهنت

مشكور اخوي الباسل على هذا النقل
تصدق عند تقييمك الشهري لمحفظتك فما نقص مال من صدقة

الله يعطيك العافيه الباسل

مشكور اخوي ياسر على مرورك

مشكور اخوي صقر على المرور
وتقبل تحياتي